Servicios de gestoría, dietas, párking, ordenador… ¿Te estás deduciendo estos gastos como autónomo? Algunas las podrás deducir como gasto como puede ser la renta y el IRPF y de otras podrás desgravarte el IVA. Desde Aselab nos encargamos de toda la fiscalidad de empresas y autónomos. Deducir aquí, significa reducir gastos así que vamos a ver todos los gastos que te puedes deducir siendo autónomo.
– Los gastos deben estar vinculados a la actividad que realizas como autónomo
-Todos los gastos deben estas justificados con su factura
– Estos gastos, además, deben estar registrados en tus libros de gastos. Hacienda es muy estricta a la hora de aceptar la deducción de un gasto. Por lo tanto, es muy importante que todos los gastos estén justificados y además estén relacionados con la actividad. Ten en cuenta que los pagos en efectivo no cuentan. Existen tipos de gastos que los autónomos pueden deducirse en el desarrollo de su actividad. Aunque la ley diferencia entre IVA e IRPF, algunos de estos gastos son comunes y cada uno se puede deducir en un impuesto diferente, vamos a ver los más comunes.
– Gastos de gestoría y asesoría: si dispones de un gestor que te ayuda en la contabilidad también podrás deducirte sus facturas como un gasto más que está relacionado con tu actividad.
– Mobiliario y material de oficina: otro gasto 100% deducible para el autónomo. Aquí se incluyen ordenadores, impresoras pero también mesas y sillas de trabajo y hasta el teléfono móvil.
– Formaciones: Los gastos de una formación relacionados con tu actividad también son deducibles. Si te vas a formar para ser más competente en tu trabajo podrás desgravar el IVA, siempre que presentes la factura. Lo mismo ocurre si participas en eventos o ferias relacionados con tu sector.
– Gastos del hogar: si trabajas desde casa podrás deducirte hasta el 30% de los gastos de luz, agua, gas e internet de tu vivienda. En este caso, además, podemos añadir para deducir los gastos relacionados co el Impuesto de Bienes Inmuebles o el seguro del hogar.
– Gastos de manutención: Aquí nos referimos a los gastos relacionados con visitas y reuniones con trabajadores, proveedores, clientes… Estos gastos deberán estar debidamente justificados y deben guardar relación con la actividad. Si esta visita incluye pernoctación fuera del domicilio, se podrá deducir hasta 53.34€ y 91.35€ si la pernoctación es fuera de España. En caso de no pernoctar, el autónomo se podrá deducir hasta 26.67€ diarios.
– Arrendamientos: aquí se refiere a temas de alquileres de espacios de trabajo, por ejemplo
– Gastos médicos: Un autónomo podrá deducirse el IRPF del pago de las primas de seguro por enfermedad propia y también de su familia. En el caso de los hijos deben ser menores de 25 años y el límite de deducción se encuentra entre los 500 y 1500 euros anuales.
Requisitos de los gastos deducibles siento autónomo
Antes de empezar a reducir gastos vamos a ver cuáles son los requisitos que debemos cumplir para poder deducir un gasto siendo autónomos.– Los gastos deben estar vinculados a la actividad que realizas como autónomo
-Todos los gastos deben estas justificados con su factura
– Estos gastos, además, deben estar registrados en tus libros de gastos. Hacienda es muy estricta a la hora de aceptar la deducción de un gasto. Por lo tanto, es muy importante que todos los gastos estén justificados y además estén relacionados con la actividad. Ten en cuenta que los pagos en efectivo no cuentan. Existen tipos de gastos que los autónomos pueden deducirse en el desarrollo de su actividad. Aunque la ley diferencia entre IVA e IRPF, algunos de estos gastos son comunes y cada uno se puede deducir en un impuesto diferente, vamos a ver los más comunes.
Gastos del IVA que te puedes deducir siendo autónomo
– El coche: aquí podrás deducirte el 100% siempre que se utilice en exclusiva para el ejercicio de la actividad del autónomo.– Gastos de gestoría y asesoría: si dispones de un gestor que te ayuda en la contabilidad también podrás deducirte sus facturas como un gasto más que está relacionado con tu actividad.
– Mobiliario y material de oficina: otro gasto 100% deducible para el autónomo. Aquí se incluyen ordenadores, impresoras pero también mesas y sillas de trabajo y hasta el teléfono móvil.
– Formaciones: Los gastos de una formación relacionados con tu actividad también son deducibles. Si te vas a formar para ser más competente en tu trabajo podrás desgravar el IVA, siempre que presentes la factura. Lo mismo ocurre si participas en eventos o ferias relacionados con tu sector.
Gastos del IRPF que te puedes deducir siendo autónomo
– Seguridad Social: Incluimos las cuotas de autónomos y las cuotas de autónomo de los empleados a tu cargo, en caso de tenerlas. Si formas parte de una mutua también podrás deducirlas.– Gastos del hogar: si trabajas desde casa podrás deducirte hasta el 30% de los gastos de luz, agua, gas e internet de tu vivienda. En este caso, además, podemos añadir para deducir los gastos relacionados co el Impuesto de Bienes Inmuebles o el seguro del hogar.
– Gastos de manutención: Aquí nos referimos a los gastos relacionados con visitas y reuniones con trabajadores, proveedores, clientes… Estos gastos deberán estar debidamente justificados y deben guardar relación con la actividad. Si esta visita incluye pernoctación fuera del domicilio, se podrá deducir hasta 53.34€ y 91.35€ si la pernoctación es fuera de España. En caso de no pernoctar, el autónomo se podrá deducir hasta 26.67€ diarios.
– Arrendamientos: aquí se refiere a temas de alquileres de espacios de trabajo, por ejemplo
– Gastos médicos: Un autónomo podrá deducirse el IRPF del pago de las primas de seguro por enfermedad propia y también de su familia. En el caso de los hijos deben ser menores de 25 años y el límite de deducción se encuentra entre los 500 y 1500 euros anuales.